投資信託とはお客さまからお預かりした資金を大きく一つにまとめ、運用の専門家である投資信託委託会社が国内外の複数の債券・株式といった有価証券などで運用し、その成果を投資金額に応じてお支払いするしくみの金融商品です。

 

 

 

 

【各会社の役割は・・・】

○販売会社（当行）の役割

投資信託の購入や換金、分配金のお支払いなどは販売会社を通じて行われます。また、お客さまの様々なご質問、ご相談にお応えしています。そのため、販売会社はいわばお客さまと投資信託をつなぐ「窓口」の役割を担っています。

 

○投資信託委託会社の役割

投資信託委託会社ではその専門的なノウハウを活かしながら、経済・金融情勢などの様々なデータ・情報を収集・分析し、信託銀行に対して運用を指図しており、投資信託のいわば「頭脳」のような役割を担っています。

なお、委託会社は運用の指図を行うので「運用会社」とも呼ばれています。

 

○信託銀行の役割

信託銀行は投資信託委託会社からの運用の指図に従って、株式や債券などの実際の売買管理を行っており、お預かりした資産を保管するいわば「金庫」のような役割を担っています。

 

 

 

 

【販売会社・投資信託委託会社・信託銀行が破綻した場合は・・・？】

投資信託は、信託銀行（受託会社）において信託財産として分別管理されているため、「青森銀行（販売会社）」、「投資信託委託会社（委託会社）」、「信託銀行（受託会社）」が、仮に破綻しても投資信託の財産は時価額で保全されます。

 

 

 

【投資信託についてご確認ください】
○	投資信託は預金や保険契約と異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護対象にはなりません。また銀行で取扱う投資信託は投資者保護基金の対象となりません。（設定前の資金は販売会社のリスクを伴います。）
○	投資信託はクーリングオフ対象外です。
○	投資信託は、元本および分配金が保証されている商品ではありません。投資信託には元本欠損のおそれがあります。 株式・債券などの価格変動を伴う有価証券（外貨建資産は為替変動リスクも含みます。）に投資をする為、運用実績は市場環境により変動し、元本割れの可能性があります。また、発行体の信用状況などの変化により有価証券の価値も増減する為、元本割れのリスクがあります。詳しくは各商品の目論見書および投資信託説明書(交付目論見書)補完書面を十分お読みください。
○	信託財産の設定および運用の指図は委託会社が行い、また保管、管理は受託会社が行います。
○	投資信託にはお申込やご解約ができない期間を設けているものもあります。
○	投資信託には以下の手数料などをお客さまにご負担いただきます。詳しくは目論見書、投資信託説明書(交付目論見書)補完書面を十分お読みください。
	購　入　時･･･	販売手数料　購入金額の最大3.675％ ※お申込金額は「購入金額（基準価額×申込口数）＋販売手数料（税込）」となります。
	運用期間中･･･	信託報酬　純資産総額に対して最大年率2.1％ その他の費用（監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、資産を外国で保管する場合の費用など） ※運用期間に発生するその他の費用の実費をお客さまに間接的にご負担いただきます。なお、これらの費用は運用に伴い生じる費用の為、あらかじめ定められた料率を表示することができません。
	換　金　時･･･	信託財産留保額　：換金ご請求時の翌営業日の基準価額×最大0.5％ 換　金　手　数　料：一万口当り　最大105円
○	本資料は金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
○	なお、ご購入にあたっては、目論見書、投資信託説明書(交付目論見書)補完書面をお渡ししますので必ず内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

 

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商号等：株式会社青森銀行 登録金融機関 東北財務局長(登金)第1号 加入協会：日本証券業協会