「2017年NISA枠」および「2018年NISA枠」の利用に関するご留意点について

平成29年12月14日

NISA(少額投資非課税制度)における非課税投資枠の利用年判定は、購入した投資信託の「受渡日」を基準に行っております。また、投資信託の「受渡日」はファンド毎に異なりますが、2017年中のお申込みであっても利用するNISA枠が2018年分となる場合があります。

2018年からは「つみたてNISA」制度が始まりますが、「一般NISA」と「つみたてNISA」は一年毎の選択制であり、同じ年に併用することができませんので、特に2018年から「つみたてNISA」の利用を検討されているお客さまにおかれましては、以下の点にご留意いただきますようご案内申し上げます。

1.「2017年NISA枠」を利用した投資信託の一括購入

「2017年NISA枠」利用した投資信託の一括購入をご検討されている場合には、ファンド毎の申込受付最終日が【本記事最下部のPDF】の通りとなっておりますので、ご確認をお願いいたします。

なお、申込受付最終日を経過した購入申込分は「2018年NISA枠(一般NISA)」の利用となり、2018年は「つみたてNISA」への変更ができなくなりますのでご注意ください。

2.「一般NISA」による積立投信サービスをご契約の場合

2018年に「つみたてNISA」への変更を希望されるお客さまは、積立購入指定日の4営業日前の14時までに店頭にて非課税投資管理勘定変更、積立投信契約の廃止のお手続きをされるか、インターネットにて積立投信契約の廃止申込等のお手続きを行うことが必要となります。

なお、「つみたてNISA」への変更手続きの期限は、購入指定日毎に以下の通りとなります。

購入指定日が「11日」のご契約

「2018年NISA枠」による初回積立購入指定日は2018年1月11日(木)となりますので、「つみたてNISA」を利用するためには、2018年1月4日(木)までに上記の手続きを行うようお願いいたします。

購入指定日が「26日」のご契約

①「ラップ・コンシェルジュ(安定・ミドル・成長)」を積立契約されているお客さま

○　2017年12月の積立購入分については2018年1月4日(木)が「受渡日」となりますので、2018年は「一般NISA」でのご利用となります。

○　従いまして、2018年に「つみたてNISA」を利用するためには、2017年12月20日(水)までに上記の手続きを行うようお願いいたします。

②「ラップ・コンシェルジュ(安定・ミドル・成長)」以外のファンドを積立契約されているお客さま

○　2017年12月の積立購入分については「2017年NISA枠」(一般NISA)でのご利用となります。

○　2018年に「つみたてNISA」を利用するためには、2018年1月22日(月)までに上記の手続を行うようお願いいたします。

ファンド毎の「2017年NISA利用枠の申込最終日」については以下(PDF)を参照ください。

以上

PDFはこちら（PDF 17.38KB）